Banken analysieren Schlupflöcher im brasilianischen Recht, um Magnitsky nachzukommen und den Obersten Bundesgerichtshof zu „umgehen“

Die Annullierung der Kreditkarte von Alexandre de Moraes, die die Debatte über die Grenzen des Magnitsky-Gesetzes in Brasilien verschärfte, zwingt die Banken dazu, nach Lösungen für die rechtliche Sackgasse zu suchen.

Institutionen müssen Milliarden-Dollar-Sanktionen im Ausland vermeiden, ohne gleichzeitig in direkten Konflikt mit dem Obersten Bundesgericht (STF) zu geraten, insbesondere nach dem jüngsten Urteil von Minister Flávio Dino , das die Anwendung ausländischer Gesetze verbietet, die nicht durch internationale Abkommen gestützt oder von der brasilianischen Justiz bestätigt werden.

Zu den untersuchten Strategien zählt ein auf dem Finanzmarkt kursierender Bericht von BTG Pactual, der darauf hinweist, dass das brasilianische Gesetz es Banken bereits erlaubt, Konten einseitig zu schließen. Diese Lücke könnte genutzt werden, um das Risiko von Geldstrafen und internationalen Sperren zu mindern, die brasilianische Vermögenswerte bedrohen.

„Im Rahmen der Befugnisse eines privaten Unternehmens, beispielsweise einer Bank, kann dieses einseitig ein Konto kündigen“, sagte eine juristische Quelle, die anonym bleiben wollte, gegenüber Gazeta do Povo .

„Wenn dies jedoch wie im Fall Dino ausschließlich dazu dient, ein Gerichtsurteil zu umgehen, könnte dies rechtliche Probleme nach sich ziehen. Diese Strategie dient als vorübergehende Lösung, als Testfall für die Branche.“

Rechtsanwalt Massami Uyeda Júnior von der Kanzlei Arap Nishi Uyeda erklärt, dass die einseitige Schließung von Bankkonten bereits vom Obersten Gerichtshof und anderen Gerichten entschieden worden sei. „Solange bestimmte Bestimmungen des Verbraucherschutzgesetzes eingehalten werden, ist dies möglich“, meint er. „Im vorliegenden Fall könnte es eine pragmatische Lösung sein, um die Diskussion über die Anwendung der Extraterritorialität amerikanischer Gesetze durch Staatsangehörige zu vermeiden.“

Angesichts der Unsicherheit um Magnitsky nehmen Banken eine präventive Haltung ein

Da es sich um eine beispiellose Situation im Land handelt, haben Finanzinstitute intensiv versucht, Rechtsberatungen von amerikanischen Anwaltskanzleien einzuholen, wie Valor erfuhr. Es gibt nur wenige internationale Präzedenzfälle, auf die sie ihre Entscheidungen stützen können, was die Situation für Banken neuartig und komplex macht.

Für Roberto Padovani, Chefökonom bei Banco BV, mangelt es bei der Anwendung des Magnitsky-Gesetzes noch an Klarheit. „Es ist neu, aus dem Jahr 2012, und wurde 2016 geändert, aber es fehlt an konsolidierter Rechtsprechung oder klar definierten Regeln, was seine Anwendung sehr willkürlich macht“, erklärt er. Ihm zufolge ist die erste Säule des Gesetzes der sogenannte US-Nexus , der Beziehungen zu Agenten und Einzelpersonen in den Vereinigten Staaten herstellt – ein Konzept, das an sich Fragen zu seiner Auslegung aufwirft.

Die zweite Säule ist die sogenannte materielle Unterstützung: Die US-Regierung könnte feststellen, dass ein Unternehmen oder eine Person jemanden unterstützt, der bereits mit Sanktionen belegt ist, was die Beschränkungen verschärfen würde. „Diese Beurteilung ist subjektiv und lähmt. Jeder wartet auf weitere Informationen, um zu wissen, wie er handeln soll“, fügt Padovani hinzu.

Derzeit scheinen die Banken eher bereit zu sein, gegenüber Magnitsky eine präventive, aber restriktive Haltung einzunehmen. Das bedeutet schlicht, dass sie die Konten sanktionierter Personen in ihren US-Tochtergesellschaften schließen und internationale Kreditkartenmarken sperren. In Brasilien gehören dazu die amerikanischen Kreditkartenanbieter Mastercard, Visa und Amex sowie die brasilianische Elo, die von Banco do Brasil, Bradesco und Caixa kontrolliert wird.

Moraes widersetzt sich Alternativen

Moraes' Karte wurde genau deshalb gesperrt, weil sie in den USA ausgestellt war, und nicht wegen der US-Geschäfte der Banco do Brasil. Dem Minister wurde eine Elo-Karte angeboten, die nur Inlandskäufe ermöglicht und keine Dollar-Transaktionen abwickelt. Theoretisch könnte er sein brasilianisches Konto bei der BB, über die er sein Gehalt erhält, weiterführen.

Doch es gibt auch Meinungsverschiedenheiten . Die Vorschriften des Betreibers enthalten eine Bestimmung, die verhindert, dass Kunden von der US-Regierung, den Vereinten Nationen (UN), der Europäischen Union oder dem Vereinigten Königreich sanktioniert werden.

Moraes wurde zudem geraten, Alternativen zu traditionellen Banken in Betracht zu ziehen. Führungskräfte öffentlicher und privater Finanzinstitute schlugen den Richtern des Obersten Gerichtshofs Berichten zufolge vor, Konten bei Kreditgenossenschaften zu eröffnen, um sich vor den Folgen des Magnitsky Act zu schützen. Diese Empfehlung wurde jedoch abgelehnt und würde das Problem weder für Alexandre de Moraes noch für andere Mitglieder des Gerichtshofs lösen .

„Die Rechtsabteilungen haben derzeit keine klare Position, und diese Entscheidung kann nicht allein in diesem Rahmen getroffen werden. Es handelt sich um eine Angelegenheit, an der auch die Vorstände und die Abteilungen für institutionelle Beziehungen beteiligt werden müssen. Idealerweise sollte auch Febraban selbst teilnehmen, um ein koordiniertes Vorgehen im gesamten Sektor zu gewährleisten“, so eine andere Quelle.

Unsicherheit muss von den USA geklärt werden

Am Freitag (22.) verteidigte Minister Flávio Dino vom Obersten Bundesgericht (STF) die Entscheidung dieser Woche, mit der das Magnitsky-Gesetz in Brasilien außer Kraft gesetzt werden soll. Aufgrund der Angst vor US-Sanktionen verloren brasilianische Banken aufgrund der Maßnahme 41 Milliarden Real an Marktwert.

Moraes selbst hatte am Mittwoch (20.) die Haltung seines Kollegen bekräftigt. „Wenn die Banken nun beschließen, das Gesetz intern anzuwenden, können sie das nicht. Und dann können sie intern bestraft werden“, sagte er in einem Interview mit Reuters.

Wie Gazeta do Povo erfuhr, diskutieren das US-Außenministerium und das US-Finanzministerium derzeit über eine wirksamere Durchsetzung der Sanktionen. Möglich sei die Veröffentlichung eines Rundschreibens oder sogar die direkte Benachrichtigung von in den USA ansässigen Banken wie BB América und Itaú. Einen Zeitplan gibt es jedoch noch nicht.

Die Kartenunternehmen wurden von der Gazeta do Povo kontaktiert, erhielten jedoch keine Antwort. Die befragten brasilianischen Banken bekräftigten, dass sie sich unter Berufung auf das Steuergeheimnis nicht zur Situation der Kontoinhaber äußern. Auch Febraban erklärte in einer Erklärung, dass man sich nicht äußern werde.